金融监管有狭义和广义之分。 狭义的金融监管是指金融监管当
局依据国际法律法规的授权对整个金融业 (包括金融机构以及金融
机构在金融市场上所有的业务活动) 实施的监督管理。 广义的金融
监管是在上述监管之外, 还包括了金融机构的内部控制与稽核、 同
64 金融知识问答业自律性组织的监管、 社会中介组织的监管等。
一个国家或地区的金融体系是金融监管的对象; 而中央银行或
其他金融监管当局是金融监管的主体。 金融监管主体是社会公共利
益的代表, 运用国家法律赋予的权力去监管整个金融体系的特殊机
构。 金融监管是经济监督的重要组成部分。
金融监管与金融管制既有区别又有联系。 金融管制是指国家对
某些重要的金融活动、 金融业务或金融调控工具实行的行政强制措
施, 主要包括利率管制、 外汇管制、 贷款规模控制等。 金融管制是
在非市场经济条件或不完善的市场经济环境里, 或者在特定的经济
发展阶段, 国家为实现宏观经济控制目标而采取的非市场化的货币
政策、 金融政策措施。 金融管制的目标随着货币政策和宏观经济调
控目标的变化而变化。 从国际范围和发展趋势来看, 随着金融市场
化和自由化, 金融管制已经逐渐减少或放松。 金融监管和金融管制
的区别表现在为: 一是使用的环境不同, 在讨论研究金融自由化
时, 一般使用 “金融管制暠, 在讨论金融业的规范化管理、 风险管
理时, 一般使用 “金融监管暠; 二是使用的侧重点不同, “金融管
制暠侧重对金融业的行政管理, “金融监管暠侧重对金融业行为的
规范管理和系统风险的控制。