(1) 市场准入的监管。 市场准入是金融机构获得许可证的过
程, 各国对金融机构实行监管都是从实行市场准入管制开始的。 实
行市场准入管制是为了防止不合格的金融机构进入金融市场, 保持
金融市场主体秩序的合理性。 市场准入监管的最直接表现体现为金
融机构开业登记、 审批的管制。
(2) 市场运作过程的监管。 金融机构经批准开业后, 监管当局
还要对金融机构的运作过程进行有效监管, 以便更好地实现监管目
标的要求。 如对银行机构的监管一般包括资本充足率监管、 流动性
监管、 业务范围的监管、 贷款风险的控制、 外汇风险管理、 准备金
管理和存款保险管理。
第二部分暋金融基础知识 65(3) 市场退出的监管。 金融机构市场退出, 一般是金融机构由
于不能偿还到期债务, 或者发生了法律法规和公司章程所规定的必
须退出事由, 不能继续经营, 而必须进行拯救或破产清算的过程。
金融机构市场退出按照原因和方式可以分为两类: 主动退出和被动
退出。 前者是指金融机构因分离、 合并或者出现公司章程规定的事
由需要解散, 因此而退出市场的, 其主要的特点是主动地自行要求
解散。 被动退出则是指由于法定的理由, 监管当局将金融机构依法
关闭, 取消其经营金融业务的资格, 金融机构由此而退出市场。