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    金融监管通常采取哪些手段?
    2019-02-11 信息编号:699071 收藏
(1) 法律手段。 即国家通过立法和执法, 将金融市场运行中的
各种行为纳入法治轨道, 金融活动中的各参与主体按法律要求规范
其行为。 运用法律手段进行金融监管, 具有强制力和约束性, 各金
融机构必须依法行事, 否则将会受到法律制裁。 因此, 各国监管当
局无不大力使用法律手段, 即使在一些不发达的发展中国家, 也都
积极完善立法, 使金融监管拥有相当的力度。
(2) 技术手段。 监管当局实施金融监管必须采用先进的技术手
段, 如利用电子计算机和先进的通讯系统实现全系统联网。 这样监
管当局不仅可以加快和提高收集、 处理信息资料及客观评价监管对
象的经营状况的速度和能力, 而且可以扩大监管的覆盖面, 提高监
管效率, 及时发现问题和隐患, 快速反馈监控结果。
(3) 行政手段。 行政手段指监管当局采用计划、 政策、 制度、
办法等进行直接的行政干预和管理。 运用行政手段进行金融监管,
具有见效快、 针对性强的特点。 特别是当金融机构或金融活动出现
波动时, 行政手段甚至是不可替代的。 从监管的发展趋势来看, 各
国都在实现非行政化, 更多地运用法律手段和经济手段, 因为行政
手段和市场规律在一定程度上是相互抵触的, 虽然收效显著, 但是
副作用较大, 缺乏持续性和稳定性。 但在必要的时候, 也不能排除
使用行政手段的可能性。
(4) 经济手段。 经济手段是指监管当局以监管金融活动和金融
机构为主要目的, 采用经济调控方式影响金融活动的参与主体的行
为。 金融监管的经济手段很多, 如在对商业银行进行监管时, 最后
贷款人手段和存款保险制度就是非常典型的经济手段。 在证券市场
监管中, 金融信贷手段和税收政策都是重要的经济手段。
  • 什么是金融监管体制? 它有哪些类型?
    金融监管体制,指的是金融监管的制度安排,它包括金融监管当局对金融机构和金融市场施加影响的机制以及监管体系的组织结构。世界各国的金融监管体制大致有3种类型:(1)高度集中的金融监管体制,即由...
    02-11
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    (1)市场准入的监管。市场准入是金融机构获得许可证的过程,各国对金融机构实行监管都是从实行市场准入管制开始的。实行市场准入管制是为了防止不合格的金融机构进入金融市场,保持金融市场主体秩...
    02-11
  • 什么是金融监管?
    金融监管有狭义和广义之分。狭义的金融监管是指金融监管当局依据国际法律法规的授权对整个金融业(包括金融机构以及金融机构在金融市场上所有的业务活动)实施的监督管理。广义的金融监管是在上述...
    02-11
  • 如何识别金融风险?
    金融风险的识别和分析是金融风险管理的第一步,是指经济主体对其所面临的各种金融风险进行系统地、连续地识别和归类,对金融风险的诱因进行分析,从而为金融风险管理决策提供依据。金融风险的识别...
    02-11
  • 金融风险有哪些种类?
    依据分类方法的不同,金融风险可以划分为不同的种类。(1)按金融风险的形态划分:栙信用风险,又称违约风险,指债务人不能或不愿履行债务而给债权人带来损失的可能性,或是交易一方不履行义务而给交易...
    02-11
  • 什么是金融风险?
    金融风险是指经济主体在金融活动中遭受损失的不确定性或可能性。为了更好地把握其特性,应该从以下几方面来理解:(1)金融风险是与损失联系在一起的。许多人认为金融风险具有双重性,既可能给从事金...
    02-11