(1) 定期存款存入的办理。 如果企业直接用现金办理定期存
第三部分暋银行业务知识 89款, 无论是一般定期还是大额可转让存单, 或是通知存款, 存折户
先要填写现金交款单 (存入金额), 同时还要填写支款凭证, 声明
定期存款的种类和期限; 如果是通知存款, 还要提出开户申请, 经
银行或农村信用社同意后, 签订通知存款协议书, 然后连同存折、
现金交银行或农村信用社经办人员办理, 银行或农村信用社经办人
员办妥后退回存折、 回单、 存单, 企业财会人员一定要核对无误。
如果企业是支票户, 财会人员则要填写一式两联进账单 (存入
金额), 还要填写一张付款单位和收款单位都是本单位的转账支票,
声明所存定期存款的种类和期限, 其余参照存折户办理即可。
如果企业用基本存款户存款转存定期存款, 存折户只需填写支
款凭证, 支票户只需开一张转账支票, 其余手续可参照以现金存入
方法办理。
(2) 定期存款的支取。 企业单位持到期、 过期的一般定期存款
和大额可转让存单到银行或农村信用社支取存款, 银行或农村信用
社经核对无误后, 计算利息, 填制利息清单, 将本息转入单位结算
存款户或存折户后, 退回存折、 利息清单或收账通知, 企业财会人
员一定要核对无误, 不可马虎大意。
企业通知存款的支取。 企业单位支取通知存款时, 应在原协议
规定的到期前7天填写 “通知存款取款通知书暠, 并加盖企业单位
预留银行的印鉴, 送到开户银行或农村信用社。 7天期满后, 单位
再填写一式两联进账单, 交银行或农村信用社经办人员办理。 银行
或农村信用社将本息转入基本结算存款户或存折后, 退回利息清
单、 收款通知 (或加上存折), 企业单位经办人员核对无误后, 应
妥善保管单据 (存折), 以备记账。