洗钱是指将毒品犯罪、 黑社会性质的组织犯罪、 恐怖活动犯罪
或其他犯罪的违法所得及其产生的收益, 通过各种手段隐瞒或掩饰
起来, 并使之在形式上合法化的行为和过程。 洗钱不仅损害了金融
体系的安全和信誉, 而且对于正常的经济秩序、 社会风气具有极大
的破坏作用。 做好反洗钱工作, 有利于打击经济、 刑事犯罪, 维护
国家经济金融秩序和金融安全, 有利于我国银行业进入国际金融市
场, 参与国际竞争与合作。
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